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360数科第一季度营收36亿元 净利同比增长635.4%

北京时间5月28日凌晨消息,据报道,360数科(Nasdaq:QFIN)今日公布了截至2021年3月31日的2021财年第一季度未经审计财报。财报显示,360数科第一季度总净营收为人民币35.992亿元(约合5.493亿美元),与上年同期的人民币31.829亿元相比增长13.1%;净利润为人民币13.472亿元(约合2.056亿美元),与上年同期的人民币1.832亿元相比增长635.4%。

根据雅虎财经频道提供的数据,华尔街1位分析师预期,不按美国通用会计准则(GAAP)计算,360数科第一季度每股摊薄收益将达0.8美元。财报显示,不按照美国通用会计准则,360数科第一季度每股美国存托股票完全摊薄净利润为人民币8.81元(约合1.34美元),超出分析师预期。

另外,2位华尔街分析师平均预期,30数科第一季度营收将达5.5735亿美元。财报显示,360数科第一季度总净营收为人民币35.992亿元(约合5.493亿美元),不及分析师预期。

运营亮点:

- 截至2021年3月31日,360数科的数字平台已经在105个金融机构合作伙伴和1.691亿名有潜在信贷需求的消费者之间建立起了联系,与一年前的1.416亿名相比增长了19.4%;

- 截至2021年3月31日,拥有已获批信用额度的用户为3270万人,与截至2020年3月31日的2610万人相比增长了25.1%;

- 截至2021年3月31日,成功提款的累计借款人总数(包括重复借款人在内)为2100万人,与截至2020年3月31日的1680万人相比增长24.9%;

- 截至2021年3月31日,360数科已经与17家领先的采用嵌入式金融模式的互联网流量平台进行了合作,累计接触到530万名潜在客户;

- 2021年第一季度,金融机构合作伙伴总共发放贷款23347135笔,总金额为人民币741.49亿元,与2020年同期的人民币528.07亿元相比增长40.4%;

- 在这些由金融机构发起的贷款中,采用轻资本模式和其他技术解决方案的贷款金额为人民币372.45亿元,占贷款总额的50.2%,与2020年同期的人民币119.41亿元相比增长211.9%;

- 截至2021年3月31日,金融机构合作伙伴保留的未偿还贷款余额总计为人民币1019.20亿元,与截至2020年3月31日的人民币741.25亿元相比增长37.5%;

- 在上述未偿还贷款余额中,有人民币427.75亿元是在轻资本模式和其他技术解决方案下的,与截至2020年3月31日的人民币165.15亿元相比增长159.0%;

- 2021年第一季度,金融机构通过360数科的平台向小微企业发放了约人民币58亿元的信贷额度,与上一季度的约人民币35亿元相比增长67%;

- 22021年第一季度,360数科平台上金融机构发起的贷款的加权平均合同期限约为10.17个月,相比之下2020年同期为8.96个月,而2020年第四季度为10.41个月;

- 截至2021年3月31日,360数科平台上金融机构发放贷款的拖欠还款90天以上的拖欠率为1.29%;

- 2021年第一季度,在360数科平台上金融机构发放的贷款中,重复借款人的贡献为87.1%。

主要业绩:

- 360数科第一季度总净营收为人民币35.992亿元(约合5.493亿美元),与上年同期的人民币31.829亿元相比增长13.1%;

- 360数科第一季度运营利润为人民币15.578亿元(约合2.378亿美元),与上年同期的人民币1.842亿元相比增长745.7%;

- 不按照美国通用会计准则,360数科第一季度运营利润为人民币16.173亿元(约合2.469亿美元),与上年同期的人民币2.555亿元相比增长533.0%;

- 360数科第一季度运营利润率为43.3%。不按照美国通用会计准则,360数科第一季度运营利润为44.9%;

- 360数科第一季度净利润为人民币13.472亿元(约合2.056亿美元),与上年同期的人民币1.832亿元相比增长635.4%;

- 不按照美国通用会计准则,360数科第一季度净利润为人民币14.068亿元(约合2.147亿美元),与上年同期的人民币2.545亿元相比增长452.8%;

- 360数科第一季度净利润率为37.4%。不按照美国通用会计准则,360数科第一季度净利润率为39.1%。

财务分析:

360数科第一季度总净营收为人民币35.992亿元(约合5.493亿美元),相比之下上年同期为人民币31.829亿元,而上一季度为人民币33.375亿元。

360数科第一季度来自于信贷驱动服务的净营收为人民币24.513亿元(约合3.741亿美元),相比之下上年同期为人民币28.101亿元,而上一季度为人民币25.571亿元。

- 360数科第一季度来自于贷款撮合服务和服务费(重资本)的营收为人民币7.243亿元(约合1.106亿美元),相比之下上年同期为人民币11.671亿元,而上一季度为人民币8.548亿元。这项收入的同比和环比下降,主要是由于重资本模式下的贷款撮合下降。

- 360数科第一季度的融资收入为人民币4.094亿元(约合6250万美元),相比之下上年同期为人民币6.094亿元,而上一季度为人民币4.159亿元。这项收入的同比和环比下降,主要是由于资产负债表上的未偿还余额下降。

- 360数科第一季度来自于释放担保负债的收入为人民币12.954亿元(约合1.977亿美元),相比之下上年同期为人民币10.062亿元,而上一季度为人民币12.516亿元。这项收入的同比增长主要是由于重资本贷款的未偿还余额增长。

- 360数科第一季度其他服务费营收为人民币2220万元(约合340万美元),相比之下上年同期为人民币2740万元,而上一季度为人民币3480万元。这项收入的同比和环比下降,主要是由于滞纳金的波动。

360数科第一季度来自于平台服务的净营收为人民币11.479亿元(约合1.752亿美元),相比之下上年同期为人民币3.728亿元,而上一季度为人民币7.804亿元。

- 360数科第一季度来自于贷款撮合服务和服务费(轻资本)的营收为人民币9.939亿元(约合1.517亿美元),相比之下上年同期为人民币3.036亿元,而上一季度为人民币6.811亿元。这项收入的同比和环比增长主要是由于轻资本模式下贷款撮合量的增长。

- 360数科第一季度转介服务费为人民币1.263亿元(约合1930万美元),相比之下上年同期为人民币5460万元,而上一季度为人民币7820万元。这项收入的同比和环比增长,部分原因是通过ICE的贷款撮合量增长。

- 360数科第一季度其他服务费为人民币2760万元(约合420万美元),相比之下上年同期为人民币1470万元,而上一季度为人民币2110万元。这项收入同比和环比的增长主要是由于资本轻模式下的贷款撮合量增长,导致滞纳金增加。

360数科第一季度总运营成本和支出为人民币20.414亿元(约合3.116亿美元),相比之下上年同期为人民币29.987亿元,而上一季度为人民币20.961亿元。

- 360数科第一季度贷款发放和服务费用为人民币4.778亿元(约合7290万美元),相比之下上年同期为人民币3.477亿元,而上一季度为人民币4.445亿元。贷款发放和服务费用同比和环比增长,主要是由于贷款撮合量和发放量增长。

- 360数科第一季度融资成本为人民币7910万元(约合1210万美元),相比之下上年同期为人民币1.586亿元,而上一季度为人民币1.314亿元。融资成本的同比和环比下降,主要是由于主要原因是由ABS(资产支持债券)和小额信贷提供资金的贷款量增加,而这些贷款的融资成本较低。

- 360数科第一季度销售和营销支出人民币为3.850亿元(约合5880万美元),相比之下上年同期为人民币2.230亿元,而上一季度为人民币3.16亿元。销售和营销支出的同比和环比增长,主要是由于公司采取了一项更加积极主动的客户获取战略,并反映了随着中国整体业务活动的持续扩张,在线用户获取成本的上升。

- 360数科第一季度总务和行政支出为人民币1.045亿元(约合1590万美元),相比之下上年同期为人民币1.087亿元,而上一季度为人民币1.353亿元。总务和行政支出的同比和环比下降,是由于股权奖励支出下降,以及公司继续努力改善经营效率。

- 360数科第一季度应收贷款准备金为人民币1.349亿元(约合2060万美元),相比之下上年同期为人民币3.073亿元,而上一季度为人民币1.055亿元。应收贷款准备金的同比下降,主要是由于资产质量继续改善。应收贷款准备金的环比下降,主要是由于公司在评估拨备时一贯采取谨慎的做法。

- 360数科第一季度应收金融资产准备金为人民币4510万元(约合690万美元),相比之下上年同期为人民币9370万元,而上一季度为人民币5750万元。应收金融资产准备金的同比和环比下降,部分原因是重资本模式下的贷款撮合量下降。

- 360数科第一季度应收账款及合约资产准备金为人民币5639万元(约合860万美元),相比之下上年同期为人民币5700万元,而上一季度为人民币2330万元。应收账款及合约资产准备金的同比下降,部分原因是轻资本模式下的贷款资产质量改善。应收账款及合约资产准备金的环比下降,主要是由于轻资本模式下的贷款撮合量下降。

- 360数科第一季度或有负债准备金为人民币7.587亿元(约合1.158亿美元),相比之下去年同期为人民币17.028亿元,上一季度为人民币8.823亿元。或有负债准备金的同比下降,主要是由于资产质量继续改善。或有负债准备金的环比下降,主要是由于重资本模式下的贷款撮合量下降。

360数科第一季度运营利润为人民币15.578亿元(约合2.378亿美元),相比之下上年同期为人民币1.842亿元,而上一季度为人民币12.413亿元。

不按照美国通用会计准则,360数科第一季度运营利润为人民币16.173亿元(约合2.469亿美元),相比之下上年同期为人民币2.555亿元,而上一季度为人民币13.491亿元。

360数科第一季度运营利润率为43.3%。不按照美国通用会计准则,360数科第一季度运营利润为44.9%。

360数科第一季度不计入所得税支出的盈利为人民币16.053亿元(约合2.450亿美元),相比之下上年同期为人民币2.281亿元,而上一季度为人民币13.519亿元。

360数科第一季度净利润为人民币13.474亿元(约合2.057亿美元),相比之下上年同期为人民币1.834亿元,而上一季度为人民币12.048亿元。

不按照美国通用会计准则,360数科第一季度净利润为人民币14.070亿元(约合2.147亿美元),相比之下上年同期为人民币2.548亿元,而上一季度为人民币13.125亿元。

360数科第一季度净利润率为37.4%。不按照美国通用会计准则,360数科第一季度净利润率为39.1%。

360数科第一季度每股美国存托股票完全摊薄净利润为人民币8.44元(约合1.28美元)。

不按照美国通用会计准则,360数科第一季度每股美国存托股票完全摊薄净利润为人民币8.81元(约合1.34美元)。

360数科第一季度用于计算按照和不按照美国通用会计准则的每股美国存托股票净利润的加权平均基本美国存托股票数量为1.5244亿股。

360数科第一季度用于计算按照和不按照美国通用会计准则的每股美国存托股票净利润的加权平均摊薄美国存托股票数量为1.5971亿股。

业绩展望:

360数科表示,虽然该公司打算保持谨慎决策和商业规划的传统,但强劲的商业势头令该公司感到鼓舞。因此,360数科现在预计2021年第二季度的贷款撮合和发放量总额将在人民币850亿元至人民币870亿元之间,环比增长15%至17%。与此同时,360数科暂时将2021年全年的贷款撮合和发放量目标保持在人民币3100亿元至人民币3300亿元之间,同比增长26%至34%。这一预测反映了公司当前和初步的观点,未来可能会发生重大变化。

股价反应:

当日,360数科股价在纳斯达克常规交易中上涨0.86美元,报收于29.59美元,涨幅为2.99%。在随后截至美国东部时间27日下午5点23分(北京时间28日早上5点23分)的盘后交易中,360数科股价再度上涨0.31美元,至29.90美元,涨幅为1.05%。过去52周,360数科的最高价为35.15美元,最低价为9.17美元。

标签: 360数科

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