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优品财富房宋:担当普惠使命 人工智能让投资变简单

优品财富产品总监房宋

中国网11月14日讯11月13日下午,2016优品杯炒股大赛中期策略会暨新浪财经秋季研讨会在北京召开。优品财富产品总监房宋接受了中国网专访,以下为整理采访实录。

记 者:刚才在展示厅体验了一下你们的产品,深感优品量化平台、股价预测、最优策略、优品level-2大单、大数据诊股等产品已经是很实用、很便捷的人工智能投资服务工具,与上次新浪财经优品财富战略合作发布会上展示的产品相比,在短短3个多月时间里的迭代升级,令人惊叹。今天想和你聊聊你们是如何以人工智能产品创新让投资变简单的。

房宋:谢谢你再次关注我们优品财富,并采访我们2016优品杯炒股大赛中期策略会,这次会议的主题仍然是“科技驱动,炒火A股”,所以,我很乐意与你并通过你与媒体受众一起分享金融科技特别是人工智能方面的一些思考和实践。

前瞻战略:硅谷启示在光谷落地生根

最近,金融科技浪潮一浪高过一浪,而从产品角度看,出现频率最高的当属”人工智能“了。在你看来,人工智能在整个金融科技战略中有多大分量?

房宋:战略管方向,产品创新就是沿着方向前进。尽管金融科技这个概念炒得很火热,但如果没有创新产品支撑,那就只是“玩概念”,昙花一现。我们确立了金融科技的战略布局,但我们并不热衷于“玩概念”,而是埋头做产品。事实上,并不是金融科技这个概念火起来了我们才确立金融科技战略,而是在多在3年前我们就从美国硅谷大数据和人工智能的市场风向标中,特别是谷歌的创新布局中得到启示,前瞻性地瞄准了金融科技这一市场蓝海,并在中国光谷(武汉)提前做了长远战略布局。

将硅谷启示在光谷落地,你们的格局不愧为国内金融科技的领先者。优品财富是从哪年开始、做了哪些布局?

房宋:2013年开始,优品财富在中国光谷(武汉)建立优品科技研发基地,目前已经形成一支400多人的团队。当时我们就在思考一个问题,金融行业本身就是高层次人才密集的行业,金融机构招聘人才一般都是研究生起步,许多岗位要求是博士。如果再聚集一批科技人才,去提升效率,金融+科技=核聚变,会极大地释放尖端生产力。所以,在2013年,我们就组建两支核心人才队伍,一支是行情技术和金融大数据团队,一支是金融研究团队。

优品金融研究所有着业内一流的研究团队,在近100人的研究团队中,硕士及以上学历占比超过80%。他们有的曾就职于国内外一流金融机构,有着多年从业经验;有的是海内外名牌高校毕业的复合型人才;并与中国科学院、北京大学的特约专家保持密切合作关系。

技术团队达200多人。其中,金融大数据骨干人才来自中国金融数据元老级公司和中国顶尖的互联网公司BAT的高端人才,员工都有3年以上金融信息系统开发经验。在关系型数据库构架领域在业内处于顶尖水平,独创基于资讯热度传播模型大数据指数,收益领先国内同行。行情技术核心骨干来自国内外大型软件和互联网公司,在金融大数据和量化交易平台领域的研发处于国内领先地位。

产品体系:科技让证券投资便捷高效

厚积薄发,难怪你们在短短3个月时间能上线那多人工智能产品。在我们用户看来,这些产品作为一种投资服务工具,各有其功能。但在你们的布局中,一定有一个完整的规划或者产品体系,请你介绍一下。

房宋:优品财富通过多年打基础,夯实技术底层后,2016年进入应用年,我们开始了“金融产品化、产品平台化”“的新里程,将逐步构建行情、选股、择时、咨询、交易等产品体系。比如,行情方面我们已经上线了”优品level-2“系列产品,这些产品在三大标配功能基础上,我们运用金融大数据开发了四大特色功能,用户可以轻松揭秘主力动向。智能选股与择时产品我们已经有最优策略、股价预测,智能投顾产品我们有智能组合、大数据诊股,智能交易我们有优品量化平台。这些产品,看似多点开花,实则有其系统性,并分阶段规划了产品迭代目标,最终是要让用户分享人工智能的科技成果,将复杂的模型、算法在后台进行转化,而呈现在用户终端上的则为便捷高效的证券投资服务工具。

的确,模型、算法这些复杂的技术是普通投资者难以掌握的,而在金融终端上以结果化的参考呈现给用户,这是真正意义上的普惠金融探索。请你用一两个产品为例,介绍一下你们是如何实现的。

房宋:好的,我就以我们最近上线的两个产品为例来绍介吧。一个是股价预测。这是我们金融创新实验室的一个研发项目,领衔者是优品财富首席宏观研究员、首席量化研究员余雪飞博士,他的团队在在MATLAB算法开发与数据分析、Python程序语言设计、Stata数据管理、SQL结构化查询语言等领域造诣很高。他们按照不同范式,建立模型,开发策略,优化算法,代入影响股价的多因子,通过机器学习、大数据回测,理性推导出未来股价波动区间、上涨概率。这些模型提供各种金融品价格预测、大类资产配置、智能仓位管理、个股择时等18大应用。这些应用再经优品财富产品中心进一步开发,就可产出大盘涨跌判断、个股诊断、仓位建议、资管ETF稳健策略、交易型策略、Level2策略等数十个用户可以直接使用的终端产品。

另一个是优品量化平台。美国证券市场70%以上的交易是由机器做出的量化交易,量化投资经过几十年的发展,已经成为市场主流投资策略。但是,量化投资的方法一般仅限于专业投资者,充斥着模型代码和算法假设,它需要借助统计学、数学方法,普通投资者的参与并不多,阻碍普通投资人使用量化工具的一大原因是门槛过高。而优品量化平台提供了“用户分层”解决方案,将机构客户做为高层用户,主要提供四大服务:量化交易系统的功能整合,形成独立技术方案类产品供机构用户使用;通过量化交易平台将优品金融数据库推广给机构客户;实现交易通道接入服务;依托于量化交易平台的智能投顾,智能理财服务等。针对普通投资者中有策略需求、又缺乏研发能力的,优品量化提供策略平台,简化了策略设计的相关功能,主要是成品策略服务为主,为普通投资者提供多项服务:提供回测数据、相关战绩以及试用服务;提供策略执行以及个人交易管理;提供策略直播,将一些关键的策略结果通过机器化语言进行直播,实现机器人直播功能,并提供用户圈子服务;策略大赛搜集民间的高手策略和挖掘高校的策略开发资源,支持的品种包括上海黄金、股票、期货。尤其是,优品量化平台上推出了“量化学院”,提供新手入门级的课程服务,目前已推出4个课程,一步一步教普通投资者如何使用优品量化平台。

我在展示厅看到的这些产品,操作简便,高效实用,原来背后还有这么复杂的过程啊。由此看来,金融科技、人工智能这些热门的概念,说起来容易,做起来还真不是一蹴而就的事,必须有前瞻性的战略,再加上扎实做产品的功底。

房宋:我们认为,人工智能让投资变简单,这是金融科技的未来。2005年,联合国提出普惠金融的理念,但全球仍有20亿成年人无法享受到最基础的金融服务。让人人都能成为专业的投资者,这就是我们金融科技企业的使命。(完)

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