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美联储等着手制定加密货币新规则 邀请民众发布评论

【TechWeb】10月26日消息,据国外媒体报道,美联储与美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)已经就一项拟议中的规定征求意见,该规定将银行保密法(BSA)规定的境外交易报告门槛从3000美元降至250美元,被称为'Travel Rule'(流通规则)。此外,无论是美国境内还是境外的加密货币交易也需上报,鉴于该规则扩大了货币的定义,囊括进了加密货币。

2019年比特币交易额已增至3660亿美元,2020年至今年8月的交易额为3120亿美元。美联储和FinCEN解释说,根据新提议的规则,虚拟资产将被定义为“货币”,包括“可兑换的虚拟货币”(CVC)和作为法定货币的数字资产。FinCEN 在2013年发布的指导意见中首次提到 CVC,值得一提的是,它也是美国第一个公开解释如何管理加密的机构。

Travel Rule是美国监管机构在1996年提出的标准,要求金融机构在转账金额超过3,000美元时,必须将收受双方的资讯通知给同业,以识别交易双方的身份;不过由于加密货币的匿名性,该规则如果想一下子就适用于这个领域还不太现实。

在2019年5月,国际政府间反洗钱金融行动特别工作组(FATF)就向各成员国建议要求数字货币交易所也执行Travel Rule,具体地说,需要与这些交易一起记录和传输的信息应包括客户的姓名和地址、交易金额、执行日期以及交易接收者的数据。

与FATF指南一致,FinCEN于2019年5月发布了指南,建议非银行金融机构的基于CVC的转账可能属于《记录存档和流通规则》。

尽管在规则中并未指明,但至少有一个行业集团声称加密货币不适用于这一规则,因为在”统一商业法典”(UCC)界定的标准内,加密交易不被视为”金钱”。为了弥补这一点,规则制定将明确说明付款订单和传送订单均包括发送方向接收方发送CVC或具有法定货币地位的任何数字资产的任何指令。

UCC中将货币界定为“国内或外国政府目前授权或采用的一种交易媒介”,为了消除其模棱两可的表述,这项提议将“明确说明支付和流通包括发送方向接收方传输CVC或任何具有法定货币状态的数字资产的任何指令。”

该规则预计将于10月27日星期二正式发表在《联邦公报》上,在机构发布最终规则之前,相关利益方只有30天的时间来回应公众的意见。

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